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从业16年的财务总监经验之谈,不同规模的公司该用怎样的财务分析

2026-06-07 17:59:22 投稿人 : 经典美文网 围观 : 评论
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最近,小编的一个投资分析员朋友,想要跳槽,连续面了十几家机构,结果全部折戟。为什么会这样?

他一脸苦恼的说:“在这个公司呆了3年,人真是废了。本以为上市公司投资部平台大,好发展,结果我进来后,平时也只是搜集资料,按固定的模板写周报,也没人带。”

工作了两年,甚至没有积累一个完整的投资分析报告案例……

“面试的时候,对方直接让我选一家做过的上市公司,直接讲述所在行业的财务分析要点,我当时就傻眼了。”

说到最后,他有点崩溃,在这里再做下去也学不到什么东西,出去我这种没有完整案例的人也很难找到一份好的平台工作。真不知道未来该怎么办!

为什么所有的投资机构都强调财务报表分析能力?

小编对我这位朋友的故事深有同感。

在投资机构里,99%的投资大佬,看的第一份重要文件永远是财务报表。

缜密的财务分析,是搭建投资逻辑的基础、解读资本市场的密钥。

    你知道对于重周期行业和消费行业,哪个财务指标的回暖会预示着周期拐点的开始?管理资产百亿的私募总监经常利用这个指标提前埋伏进来,静等升值。

    对于医药行业来说,我们如何从财务报表去分析其产品序列,进一步预测其未来的收入情况,以便于做出正确的投资决策?

    有的投资老手,扫一眼某家环保企业的财务报表,就能说出它的商业模式存在哪些问题,并且增值税缴纳上有疑点,判断公司收入的真实性。

    财务分析技能作为最重要的金融硬技能,在几乎所有的泛金融和商业分析领域都处于核心地位。

      作为私募基金做风控、投行资管领域的项目负责人,财务分析能够让你快速发现公司财报中存在的疑点,进而更好对拟投资项目进行尽职调查。

      对于银行人员来说,财务分析不仅仅能够了解公司的真实收入水平和还款实力,更能够发现公司多头借贷的蛛丝马迹,将风险扼杀在前端。

      对于资本市场的律师,利用财务报表发现法律风险只是基本功课。参与IPO,撰写招股说明书,如果参与M&A,参与交易架构的设计,必须读懂财务报表、对企业财务状况有自己的判断。

      企业内部,财务总监们通过分析历史财务数据,对企业运作管理有更深层次的认识。比如分析呆滞库存变化,可以知道在市场、产品、客户变化的情况下,企业是否能良性运转。

      我已经看过N本财务书籍,

      为什么面对拟投标的报表还是一筹莫展?

      就像小编的朋友一样,目前资本市场的职业环境,对这些亟需掌握财务分析技能的行业新人来说,并不友好。市面上的书籍和课程,只能教会你怎么通过考试、如何做账。

      但是,给你一张已经做好的财务报表,让你分析企业的经营问题,这些课也救不了你。

      财务分析技能,只有经历过很多真实案例,才能形成自己的体会。即便是财务专业出身的人,三张报表勾稽关系学的再好有什么用呢?当我们去了企业,如何做财务尽调,给我们一张上市公司的报表,只能从蛛丝马迹中判断是否存在造假?

      而且很多公司培养力度不足,几乎所有的事情都要自己摸索,导致很多人工作多年,仍然在做重复性的工作,连一份完整的从全局出发分析公司的报告案例都没有做过。

      到底怎样才是0基础入门财务分析的最好路径?

      正是鉴于这种情况,我们联合华尔街学堂,邀请到股权投资、证券分析、上市公司等多个领域有丰富经验的财务专家,推出了《一门课学通财务分析》2019期课程。

      华尔街学堂的《一门课学通财务分析》2019期服务了超过6000名学员,将数位财务专家十余年的财务分析经验总结成可习得的知识点,全面涵盖了从财务基础到公司财务报表分析、财务造假等内容,收到了学员的一致好评。

      现在我们将课程全面重制与更新,添加了最新的案例和经验,相信能够为财务分析新人们带来技能上的飞跃。专门针对财务新人、非财务专业金融从业者学习特点设计基础课,从金融实用场景出发,以案例教学为主,将知识点融入案例之中,易学易懂

      财务分析大咖10年经验传授,21天掌握财务分析秘籍

      TMT、大消费、重资产、高技术等十几个行业的财务分析要点一网打尽,特有的财务造假识别模块,让你快速判断企业造假嫌疑,避免投资风险。

      了解我们的 主讲老师

      Caroline

      - 现任职某知名会计师事务所,CPA持证;

      - 长期从事财务审计相关工作,涉及案例覆盖成长期企业和上市公司,对财务造假识别调查有丰富的实战经验;

      - 十年以上工作经验。

      Richard

      - 惠灵顿维多利亚大学会计学博士,CFA, CMA;

      - 在会计金融领域具有丰富的国际教学和科研经验。曾在美国东伊利诺伊大学和Texas A&M University-Commerce等大学任会计教授七年。在进入学术界之前,Richard曾在新西兰四大任审计师,主要负责政府部门和国有企业的审计工作。

      Lucy

      - 现任职某知名阳光私募,曾任职四大会计师事务所,CPA、ACCA持证;香港大学金融硕士;

      - 长期从事二级市场投资分析工作,有丰富的上市公司财务分析、估值建模经验。

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